הסכם ממון וצוואה – מה ההבדל ומה גובר?
כאשר מדובר בחלוקת הרכוש במהלך החיים ובמקרה של פטירה, שני המסמכים המרכזיים שיש להביא בחשבון הם הסכם ממון וצוואה. יש להבין את ההבדלים בין השניים, איך הם משתלבים אחד עם השני, ומה משמעותם מבחינה משפטית במיוחד במקרה של סתירה או חוסר צוואה. כמו כן חשוב לבחון מתי נדרש עריכת ייפוי כוח מתמשך, ושילובו עם המסמכים הראשונים.
מהו הסכם ממון ומה קובע סעיף 8 לחוק הירושה?
הסכם ממון הוא הסכם שנערך בין בני זוג במטרה להסדיר את חלוקתם של הרכוש במקרה של פקיעת הנישואין, בין אם בעקבות גירושין או פטירה. הסכם זה קובע את אופן חלוקת הרכוש שהוקם במהלך הנישואין.
לפי סעיף 8 לחוק הירושה (תשכ"ה-1965), כל הסכם שנוגע לירושה שנעשה במהלך החיים אינו בתוקף אלא אם הוסדר בצוואה. כלומר, הסכם ממון לא יכול לקבוע את הדרך בה יחולק הרכוש לאחר פטירה – זהו תפקידה של הצוואה בלבד.
מהי צוואה?
צוואה היא מסמך משפטי המאפשר לאדם לקבוע כיצד יחולק רכושו לאחר מותו. באמצעות צוואה, ניתן להוריש את הרכוש ליורשים שנבחרים על ידי המוריש, לקבוע את חלקיהם של כל אחד מהיורשים, ולעיתים גם להותיר הנחיות אחרות כמו מינוי של מנהל עזבון או הוראות אחרות בנוגע לניהול הרכוש.
הצוואה היא המסמך המשפטי המכריע לאחר פטירת האדם. אם קיימת צוואה, היא תסדיר את זכויות הירושה של היורשים, גם אם יש הסכמים אחרים שנעשו במהלך החיים, כמו הסכם רכוש בין בני זוג. זהו הכלי המשפטי היחיד שבאמצעותו ניתן להימנע מהמחלוקות על אופן חלוקת הרכוש ולהבטיח שהרצון של המוריש יכובד.
הסכם ממון ללא צוואה: מה קורה במקרה של פטירה?
אם אחד מבני הזוג נפטר ואין מסמך צוואה ברור, הרכוש יחולק לפי ההוראות הקבועות בחוק הירושה. גם אם יש הסכם ממון, הוא לא ישפיע על חלוקת הרכוש לאחר המוות, והחוק הוא שיקבע כיצד יחולק הרכוש בין היורשים החוקיים, לפי סדר הירושה. במקרה של פטירה, הצוואה היא המסמך המכריע.

מה גובר – הסכם ממון או צוואה?
במקרים של סתירה בין הסכם ממון לצוואה, הצוואה גוברת. כפי שנאמר בסעיף 8 לחוק הירושה, כל הסכם המפר את זכויות הירושה או מתנגש עם הוראות הצוואה לא יהיה בתוקף במקרה של פטירה. לכן, אם יש סתירה בין ההוראות שבצוואה להסדר רכוש בין בני זוג, ההוראות שבצוואה יגברו ויחולו.
דוגמה להתנגשות בין הסכם ממון לצוואה:
אם הסכם הממון קובע שהדירה שייכת לשני בני הזוג ובמקרה של פטירה, בן הזוג הנותר יקבל את הדירה, בעוד הצוואה קובעת שהדירה תחולק בין הילדים – הצוואה תגבור על ההסכם, כי הסכם ממון לא יכול לקבוע את חלוקת הרכוש לאחר הפטירה.
מתי הסכם ממון לא תופס?
הסכם ממון לא יהיה בתוקף במקרה של סתירה עם הוראות הצוואה או אם הוא מפר את זכויות הירושה הקבועות בחוק. לדוגמה, אם הסכם הממון קובע שהרכוש יעבור לבן הזוג שנותר לאחר המוות בניגוד לצוואה, אזי ההסכם לא יהיה בתוקף.
מהו ההבדל בין הסכם ממון לצוואה?
ההבדל המרכזי בין הסכם ממון ל-צוואה הוא המטרה של כל אחד מהם:
- הסכם ממון עוסק בחלוקת רכוש במהלך החיים, בין אם במקרה של גירושין ובין אם במקרה של פטירה, אך רק לגבי נכסים שנצברו במהלך הנישואין.
- צוואה קובעת כיצד יחולק הרכוש לאחר פטירת אחד מבני הזוג ומסדירה את זכויות הירושה של היורשים.
לכן, אם ברצונכם להבטיח את חלוקת רכושכם גם במהלך החיים וגם לאחר המוות, חשוב לערוך גם הסכם ממון וגם צוואה.
מה קובע הסכם ממון במקרה של פטירה?
הסכם ממון מסדיר את חלוקת הרכוש במקרה של פטירה של אחד מבני הזוג, אך הוא לא יכול לקבוע כיצד יתחלק הרכוש לאחר הפטירה במובן הכללי – לכך יש צורך בצוואה. במידה ויש הסכם ממון ללא צוואה, הרכוש יחולק לפי הוראות החוק, וזה עשוי לא להתאים לרצונות בני הזוג.
איך לשלב בין הסכם ממון לצוואה?
על מנת להימנע מבעיות משפטיות, הדרך המומלצת היא לשלב את הסכם הממון עם צוואה. כך, הסכם הממון יסדיר את חלוקת הרכוש במהלך החיים – במקרה של גירושין או פטירה – בעוד שמסמך הוראות הירושה יסדיר את זכויות הירושה לאחר פטירה. שילוב זה יבטיח את חלוקתו של הרכוש על פי רצונכם, גם במהלך החיים וגם לאחר פטירה, גם במקרה של שינויים במצב המשפחתי.
חשיבות ייפוי כוח מתמשך ושילובו בהסכם ממון וצוואה
בנוסף להסכם ממון וצוואה, ייפוי כוח מתמשך הוא כלי משפטי חשוב שמסייע להסדיר את ניהול הרכוש והעניינים האישיים במקרה של חולי או חוסר יכולת לפעול באופן עצמאי. מדובר במסמך שבו אדם מעניק לאדם אחר, בדרך כלל בן משפחה או אדם קרוב, את הסמכות לקבל החלטות בשמו בנושאים שונים, כמו עניינים רפואיים, פיננסיים, וכולי, כאשר הוא עצמו לא מסוגל לבצע זאת.
ייפוי כוח מתמשך חשוב במיוחד לאנשים המעוניינים להבטיח שלא ייקבע עבורם ייפוי כוח על ידי בית המשפט במקרה של חוסר יכולת, וכך הם יכולים לבחור את האדם שיפעל בשמם בהתאם לרצונם. בנוסף, הוא מאפשר להימנע מהתהליך המשפטי המורכב של מינוי אפוטרופוס, כאשר יש צורך בניהול עניינים כלכליים או רפואיים.
איך ייפוי כוח מתמשך משתלב בהסכם ממון וצוואה?
הסכם ממון וצוואה מסדירים את חלוקת הרכוש והירושה במהלך החיים ואחריהם, אולם ייפוי כוח מתמשך נותן מענה למצב שבו אדם לא מסוגל לנהל את ענייניו בעצמו, עוד בחייו. כך, ייפוי כוח מתמשך יכול להבטיח שמי שנבחר על ידי האדם עצמו יוכל להפעיל סמכויות לניהול הרכוש בזמן שמצבו הרפואי או המנטלי לא מאפשר לו לעשות זאת.
במקרים שבהם מדובר בזוגות נשואים, ייפוי כוח מתמשך יכול להשתלב יחד עם הסכם הממון כדי לוודא שהרכוש ינוהל בצורה שתואמת את רצונם של בני הזוג גם במקרים של חולי או אי-כושר. לדוגמה, ניתן להעניק למי שייבחר בנוגע להחלטות פיננסיות הנוגעות לרכוש המשותף.
סיכום
הסכם ממון וצוואה הם שני כלים משפטיים חשובים בניהול הרכוש של בני זוג. כל אחד מהם עוסק בתחום שונה – הסכם רכוש מסדיר את חלוקת הרכוש במהלך החיים, בעוד שהצוואה קובעת את הירושה לאחר פטירה. כאשר יש סתירה בין השניים, הצוואה גוברת. מומלץ לערוך גם הסכם רכוש וגם צוואה כדי להימנע מבעיות משפטיות ולוודא שהרכוש יחולק לפי רצונכם.
שילוב של ייפוי כוח מתמשך עם הסכם ממון וצוואה הוא דרך אפקטיבית להבטיח ניהול רכוש מסודר וממוקד גם במהלך החיים וגם במקרה של פטירה, תוך שמירה על רצונותיו של האדם לאורך כל הדרך.
זקוקים לייעוץ משפטי? אנחנו כאן כדי לעזור!
אם אתם מתכננים לערוך הסכם ממון או צוואה, חשוב לוודא שהמסמכים מנוסחים בצורה חוקית ומדויקת, בהתאם לרצונכם וצרכיכם. אנחנו מציעים שירות משפטי מקצועי וממוקד, שילווה אתכם לאורך כל התהליך – משלב עריכת ההסכמים ועד פתרון כל שאלה משפטית שעשויה להתעורר.
אל תסתפקו בפחות – פנו אלינו היום ונעזור לכם להבטיח את חלוקת הרכוש בצורה הטובה ביותר. תיאום פגישה עם עורכי דין מומחים.