עריכת צוואה – איך כותבים צוואה?

אם נערכה צוואה, יחולק העיזבון בין הזוכים על פיה וחלוקת הירושה נקראת ירושה על פי צוואה. אולם, אם לא נערכה, עיזבון נפטר עובר ליורשיו על פי הדין.

מהי צוואה?

חשיבות עריכת צוואה

ישנה חשיבות רבה לעריכת צוואות, אך במקרים מסוימים הדבר הינו חובה ממש, כך הדבר למשל במקרים הבאים:

• בני זוג שיש להם ילדים, ורוצים שבן הזוג שיוותר בחיים ימשיך להתגורר בדירה, ויישאר לו כסף ונכסים למחיתו.
• נישואים שניים ולבני הזוג ילדים מנישואים קודמים.
• זוג מבוגר שאין לו ילדים.
• בני זוג פרודים שאינן מעוניינים שהפרוד יקבל חלק בירושה.
• ידועים בציבור שרוצים לקבוע מה בדיוק יקבל הידוע בציבור.
• סכסוכים עם ילדים.
• במשפחה דתית כאשר רוצים חלוקה שווה בין הילדים ולא שרק הבנים ירשו והבכור יקבל פי שניים.

במאמרנו 10 סיבות למה לכתוב צוואות מפורטים סיבות ומקרים נוספים המצריכים לכתוב צוואות.

איך כותבים צוואה, שתהיה בעלת תוקף ותשקף את רצונותינו?

רצון המצווה בעת עריכת צוואה

תנאי בסיסי בעריכתה של כתב ציווי הוא שיעשה על ידי המצווה ומשקף את רצונו בלבד, ללא כל התערבות, השפעה או לחץ.

אישור רופא – הוכחת צלילות דעת המצווה

מה עושים במצב שהמצווה צלול, אך יש חשש בדבר טענות בעתיד כנגד כשרות המצווה?

כאשר הצוואה נערכת בפני נוטריון, והמצווה מאושפז או רתוק למיטתו יש להציג אישור רופא מאותו יום בדבר צלילות וכשרות המצווה.

כאשר לא מדובר על מסמך נוטריוני, עדיין רצוי להביא אישור רופא גריאטר או פסיכיאטר, אולם הדבר אינו חובה. ניתן להוכיח את כשרות המצווה גם על ידי עדים, כמו עדי הצוואה ששוחחו עם המצווה ונכחו לדעת שהוא כשיר.

מתנה לאחר מיתה ללא צוואה?

מתנה הניתנת על מנת שתוקנה למקבל המתנה לאחר פטירת נותן המתנה, יכולה להיות רק באמצעות צוואה (סעיף 8 (ב) לחוק הירושה). לא ניתן לתת מתנה לאחר פטירה באמצעות מסמכים אחר שאינם צוואות. לכן הסכם ממון שנותן זכויות לאחר הפטירה הוא בעייתי. מכאן נובעת החשיבות הגדולה לערוך מסמך ציווי אף כאשר נחתם הסכם ממון. 

הסכם ממון קובע מהם זכויות כל אחד בעת פרידה (גירושין או פטירה), ולכן יש לו משמעות רחבה לגבי היקף העיזבון. צוואתו של אדם לעומת זאת קובעת מי יקבל את העיזבון.

במקרה של נישואים שניים או ידועים בציבור אין להסתפק בהסכם ממון וחשוב גם לערוך צוואה.

מתנה מחיים מול עריכת צוואה

עריכת צוואה על כל העיזבון או חלקו?

ציווי יכול שיהיה על כל העיזבון או רק על חלקו. אם היא רק על חלק מן העיזבון, אזי לאחר שהזוכים על פיה ייטלו את חלקם, היורשים על פי דין ייטלו את היתרה. אולם אם היא על כל העיזבון, אין ליורשים על פי דין שאינם כלולים בה, כל זכות בעיזבון.

ציווי על נכס עתידי

צוואת מנה בעיזבון לעומת צוואת חלק מהעיזבון

צוואת קופת גמל ופנסיה

עריכת צוואות הדדיות

שני בני זוג שמבקשים ביחד לערוך צוואה אחת או שתי צוואות באותו מועד, צוואתם נקראת צוואה הדדית. על צוואתם או צוואותיהם יחולו הוראות סעיף 8א לחוק הירושה.

דוגמא לציווים הדדיים משותפת של בני זוג, אם בני זוג קובעים כי בפטירת אחד מהם יעבור העיזבון לשני, ובפטירת השני, יעבור לילדיהם.

סעיף 8א לחוק הירושה מגביל את אפשרות הביטול של הצוואה על ידי אחד מבני הזוג. בכך הוא מגן על אינטרס ההסתמכות של בן הזוג השני, שכביכול ערך הסכם עם בן הזוג שמעוניין לשנות או לבטל צוואתו.

למידע נוסף:

• צוואות הדדיות – מדריך מפורט
• ביטול צוואות הדדיות

עריכת צוואה על נכסים בחו"ל

איך כותבים צוואה – 4 סוגי צוואות (ס' 18 לחוק)

בהתאם לסעיף 18 לחוק הירושה, ישנם רק 4 סוגי צוואות בתוקף, ואלו הם:

• צוואה בכתב יד – כל המסמך כתוב בכתב ידי המצווה וחתומה על ידי המצווה. היא צריכה לשאת תאריך עריכתה בכתב יד המצווה (סעיף 19 לחוק הירושה).
• צוואה בעדים – צריכה להיות בכתב יד או מודפסת ונושאת תאריך. המצווה יחתום עליה בפני שני עדים. המצווה יצהיר בפני העדים כי זו צוואתו. העדים יחתמו באותו מועד על צוואתו ויאשרו בכך שהיו עדים לעריכתה על ידי המצווה (סעיף 20 לחוק הירושה). 
• צוואה נוטריונית בפני רשות – נעשית באופן של אמירה בעל פה או הגשתה בכתב לרשות. הרשות היא שופט, רשם הירושה, חבר של בית הדין הדתי או נוטריון. אם צוואה בפני רשות נעשית בעל פה, אזי לאחר אמירתה על ידי המצווה היא נכתבת ותוכנה מוקרא למצווה בידי הרשות, ובסופה תהיה הצהרה, חתימה ואישור של הרשות על מועד עריכתה, ושהיא נערכה על ידי המצווה (סעיף 22 לחוק הירושה). 
• צוואה בעל פה – צוואת שכיב מרע – היא נעשית כאשר המצווה רואה עצמו לפני המוות. הציווי נאמר בעל פה בפני שני עדים שמבינים את שפת המצווה. על העדים לרשום זיכרון דברים לגבי תוכן הציווי, נסיבות הכנתה בעל פה, ותאריך עריכתה. לאחר מכן חובה על העדים להפקיד את צוואת המנוח בידי הרשם לענייני ירושה. צוואה בעל פה שעבר חודש ימים מעריכתה, והמצווה נשאר בחיים וחלפו נסיבות עריכתה, בטלה (סעיף 23 לחוק הירושה).

חשוב להקפיד שהצוואות יכללו את כל הרכיבים הצורניים שנקבעו בחוק לגבי כל אחת מהסוגים. קריטי שלפחות רכיבי היסוד האמורים בסעיף 25(ב) לחוק יכללו במסמך. פגם צורני, אף אם אינו יסודי, פותח פתח לטענות נגד אמיתות המסמך, ומעביר את נטל ההוכחה על המבקש לקיים.

מסמך שמקיים את הדרישות הפורמליות יקרא צוואה, גם אם הוא ערוך בצורה של מכתב, פניה, הצהרה או מתנה, ובלבד שיהא ברור הכוונה להעניק בצורה מחייבת, ולא רק כבקשה.

כשרות לקבל ירושה על פי צוואה

• אדם פרטי ואף ילדים שיולדו תוך 300 יום מהפטירה.
• תאגיד כגון חברה או עמותה אם הדבר צוין מפורשות בצוואתו של המצווה.

מי לא יכול לקבל ירושה על פי צוואה?

• מי שהורשע בפלילים בכך שהיה מעורב בפטירת המוריש או בניסיון לגרום לפטירתו, אינו כשר לרשת אותו, אף אם הוזכר בצוואתו של המנוח. 
• מי שהורשע בפלילים בהסתרת צוואה אחרונה של המנוח, זיופה, או ניסיון לעשות אחד מהם אינו יכול לקבל ירושה על פיה.

הוראות מיוחדות בצוואה

צוואות כוללות לעתים הוראות מיוחדות. בין היתר ניתן למנות: 

• יורש אחר יורש; 
• יורש במקום יורש;
• ציווי חלק בעיזבון מול ציווי מנה מהעיזבון;
• תנאים בצוואה;
• הוראות על מינוי מנהל עיזבון.

בקשה לצו קיום צוואה

לאחר פטירת המצווה, יגיש אחד היורשים או המעוניין (כמו מנהל עיזבון או נושה), בקשה למתן צו קיום צוואה. הבקשה תוגש לאחד מאלו:

• רשם הירושה. אם תהיה התנגדות לבקשה, התיק יועבר לבית המשפט לענייני משפחה.
• בית הדין הרבני, וזאת בתנאי שישנה הסכמה של כל היורשים.

התנגדות לצוואה

צד שרואה עצמו כנפגע, יכול להגיש התנגדות למתן צו קיום צוואה, כגון מטעם שהיא נערכה שלא לפי הצורה הקבועה בחוק. התנגדות יכולה להיות גם מהטעם שהמצווה לא הבין בטיב צוואות, או שהיא נערכה תחת השפעה בלתי הוגנת.

ראה עוד – התנגדות לצוואה.

אם אתה רוצה שהציווי יעמוד בהתנגדות לצוואה, חובה לערוך אותו בעזרת עורך דין צוואות.

חלוקת ירושה ללא צוואה

ככל שאין מסמך ציווי או שהוא נפסל, חלוקת העיזבון תבוצע בהתאם לקבוע בחוק הירושה.

ראה עוד – ירושה על פי דין – חלוקת ירושה כאשר אין מסמך ציווי.

עריכת צוואה על ידי עורך דין

בצוואות ישנם פרטים רבים. חשוב:

• לעשותה באחת מהדרכים התקפות לחוק הירושה.
• לדאוג שהנהנה לא מעורב בעריכה. 
• שהיא לא תעשה תחת השפעה או איום.
• להסביר למצווה את מהות הפעולה והחתימה.
• בצוואות הדדיות – להסביר לצדדים את משמעותה ואת ההשלכות על אפשרות ביטולן.
• להכניס הוראות מיוחדות בהתאם למקרה, לנכסים, למצווה והנהנים. 

עריכת צוואה על ידי עורך דין צוואות תקנה לך את השקט הנפשי, שעשית את המיטב בשביל לדאוג ליקירך.

למידע מפורט אודות מחיר ראו במאמר כמה עולה לערוך צוואה.